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企業征信機構備案管理辦法
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第一章  

第一條 規范企業征信機構備案管 ,促進企業征信市場 健康發展 ,根據 《中華人民共和國中國人民銀行法》 、《征信業管 理條例》、《征信機構管理辦法》 中國人民銀行令 2 013 〕 第 1 號發布 ) 等法律法規規章 ,制定本辦法 。

第二條 本辦法所稱企業征信機構 ,是指符合 《征信業管理 條例》 第五條規定 ,主要采集企業和事業單位等組織的信用信息 并進行整理 、保存 、加工和向信息使用者提供的機構

第三條 人民銀行制定企業征信機構備案管理規則 ,人民銀 行省會 首府 城市中心支行以上分支機構 以下統稱人民銀行 省級分支行 具體負責轄區內企業征信機構備案工作

第四條 人民銀行省級分支行為 企業征信機構辦理備案 ,不 視為 對企業征信機構數據質量 、業務水平、內控與風險管理能力 IT 技術實力 、業務合規等方 面的認可或者保證 。企業征信機構不得利用人民銀行備案進行夸大宣傳  、虛假宣 ,也不得用其作為 融資增信手段。

第五條 企業征信機構在注冊地的人民銀行省級分支行辦理 備案 ,并接受其監督管理。企業征信機構在備案地以外區域開展企業征信業務 ,設立分支機構的 ,應 向分支機構所在地的人民銀行省級 分支行申請備 ,其分支機構業務由所在地人民銀行分支行負責管理 ;不設立 分支機構的 ,其業務由各案地人民銀行分 支行負責管理

第二章 備案的受理

第六條 設立企業征信機構應 當符合 《中華人民共和國公司 法》 規定的公司設立條件 ,自公司登記機關準予登記之日 30 日內向注冊地的人民銀行省級分支行辦理備案。

第七條 人民銀行省級分支行收到機構備案申請后 ,應 當對 其業務性質 、信息內容進行判斷 ,依法應 當認定為企業征信機構 的,對其備案申請予以受理 ;依法不應當認定為 企業征信機構的 對其備案申請不予受理

第八條 企業征信機構申請備案的 ,應 當按照 《征信機構管 理辦法》 第十九條 、《征信機構監管指引》 銀發 2 015 〕 336 號 文印發 ) 第七條的規定提交申請材料。

第九條 企業征信機構提交的備案材料不 齊全或 者不符合 要求的 ,人民銀行省級分支行應 當告知企業征信機構在 30 日內補 充材料;逾期未補充的 ,不予受理備案申請 。

第十條 人民銀行省級分支行對企業征信機構提交的備案材 料審查確認無誤的 ,應 當受理備案申請。

第十一條 人民銀行省級分支行受理企業征信機構的備案申 請后 ,應 當對其高級管理人員掌握征信法規的情況進行評估 ,指導企業征信機構高級管理人員 熟悉征信相關法規

第三章 備案的審核

第十二條 人民銀行省級分支行應 當對申請備案機構提交的 備案材料進行真實性審核審核時可以采用實地考察 、函詢有關 政府部門等方 式。

第十三條 人民銀行省級分支行受理企業征信機構備案申請 的,應 當在本單位網 站對備案機構的名 稱、營業場所 、業務范圍 注冊資本、主要股東及其出資額 、高管人員 、信用信息系 統安全 等級等情況進行公示。公示期限不得少于三 個月。

第十四條 企業征信機構提交的備案材料真實 、準確 、完整, 且業務具有可行性 、公示期間無異議的 ,人民銀行省級分支行應 當辦理備案。

公示期間存在異議的 ,人民銀行省級分支行應 當對異議情況 進行核查 。核查后認為 異議不成立的 ,應 當辦理備案 ;異議成 的,應 當拒絕辦理備案

第十五條 人民銀行省級分支行完成企業征信機構備案后 當在 5 個工作日 內將備案情況報人民銀行總行 。

第十六條 人民銀行及其省級分支行通過各自 網站同步公告 備案企業征信機構情況 ,并實施在線名 單管理。

公告內容包括企業征信機構的名 稱、營業場所、業務范圍 注冊資本、主要股東及其出資額 、高管人員 、信用信息系 統安全等級。

第十七條 企業征信機構備案事項發生變更的 ,應 當在變更 之日起 30 日內向原備案機構辦理變更備案 。控股股東或者實際控 制人發生變更的 ,應 當按新設機構的備案標準進行備案審核 。

第十八條 企業征信機構設立分支機構的 ,應 當報告注冊地 人民銀行省級分支行 ,并向分支機構所在地的人民銀行省級 分支 行提交以下材料

企業征信機構分支機構備案表

營業執照復印件

經營場所證明文件

組織機構及高管人員構成情況說明

分支機構內控制度 、業務規則

第十九條 企業征信機構有下列情形之一的 ,人民銀行省級 分支行不得為其辦理備案:

提供虛假備案申請材料的

被列入 “信用中國” 網站黑名 單的。

第四章 備案的管理

第二十條 企業征信機構備案后 ,應 當按照 規定接入人民銀 行征信管理系統

第二十 一條 民銀行省 級分支行辦 理企業征信機構備案 ,應 當在征信管理系 統中及時 、準確 、完整地填報企業征信機構相關信息

第二十二條 人民銀行及省級分支行對企業征信機構備案 行動態管理

人民銀行省級分支行在日 常監管或者開展現場檢查中發現 備案企業征信機構存在下列情形之一的 ,可以注銷其備案

《征信機構監管指引》 第十條規定的情形

 企業征信機構備案后連續六個月未實質開展相關業務;

被工商管理部門注銷或者吊銷營業執照 人民銀行省級分支行應  當每兩年對企業征信機構的備案 情況審核一次 ,審核中發現企業征信機構存在上述情形之一的 ,可 以注銷其備案。

第二十 三條 民銀行省 級分支行注銷 企業征信機構備案 的,應 當在注銷之日 5 個工作日 內將注銷情況報人民銀行總行 , 并將被注銷的企業征信機構同步清退出備 案名單。

第五章 附則

第二十四條任何組織不得采用加盟 、代理 、掛靠等方 式從 事企業征信業務。

本辦法實施前 ,存在加盟 、代理 、掛靠方 式的企業征信機構 當在本辦法自 實施之日起六個月內進行整改 ;逾期未完成整 的,注銷其備案

第二十五條 本辦法實施后 ,由人民銀行及其省級分支行同步對外公布備案征信機構名 單。人民銀行省級分支行不再頒發紙質《企業征信機構備案 證》,此前發放的紙質《企業征信機構備案證》自前款規定的企業征信 機構名 單公布 之日起作廢

第二十六條 外商投資企業征信機構申請備案的 ,依照 人民 銀行、商務部關于設立外商投資征信機構的公告和本辦法辦理 外商投資機構境內再投資設立企業征信機構申請備案的 ,人民銀行省級分支行可以通過函詢當地商務部門的方式確定企業征信機構的外商投資性質

第二十七條自本辦法實施之日起 ,人民銀行省級分支行應 當在六個月內對已備案的企業征 信機構完成 清理 。對于不符合本 辦法規定的企業征信機構要求其限期整改 ,逾期未完成整改的 或者依法不應 當認定為企業征信機構的 ,注銷其備案

第二十八條 本辦法自 印發之日起實施 ,此前規定與 本辦法 不一致的以本辦法為準。


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